À medida que o espaço das criptomoedas continua a crescer, as finanças descentralizadas (DeFi) surgiram como uma força revolucionária nas finanças. Elas prometem fornecer acesso a serviços financeiros tradicionais, descentralizados e sem fronteiras, redefinindo a forma como interagimos com o dinheiro. Uma das partes mais atraentes do DeFi é a chance que ele oferece de gerar renda passiva sem gerenciar ativamente seus investimentos.
Como você pode usar o DeFi para gerar renda passiva?
Entendendo o DeFi
O DeFi reúne uma ampla gama de serviços financeiros, que incluem empréstimos, financiamentos, negociações e yield farming. A única diferença em relação às finanças tradicionais (TradFi) é que elas são conduzidas em redes de blockchain descentralizadas. O DeFi defende um conceito importante de eliminação de intermediários, como bancos e instituições financeiras. Dessa forma, reduz custos, aumenta a acessibilidade e permite a inclusão em escala global.
O DeFi se baseia em smart contracts, códigos de blockchain autoexecutáveis, para permitir transações e automatizar processos financeiros.
Outro fator importante é que o DeFi significa que a comunidade controla as interações financeiras dos usuários. A descentralização significa que não há uma autoridade central que supervisione o que outras pessoas estão fazendo com seu dinheiro.
Assim como as criptomoedas, o DeFi está sendo construído para tirar o poder das autoridades centrais e colocá-lo de volta nas mãos das pessoas. Ao usar protocolos descentralizados, os usuários podem fazer coisas como tomar e emprestar dinheiro sem precisar passar por um banco.
Obtenção de renda passiva com DeFi
Os crescentes casos de uso em torno de finanças descentralizadas abriram novos caminhos para a obtenção de renda passiva para investidores DeFi.
Vamos dar uma olhada nas várias opções disponíveis para renda passiva baseada em DeFi.
1. DeFi Yield Farming
O Yield Farming envolve principalmente o fornecimento de liquidez para plataformas DeFi, muitas vezes em bolsas descentralizadas (DEXs), em troca de recompensas. Essas recompensas podem ser na forma de tokens de governança, taxas de negociação ou outros incentivos.
Como estratégia de investimento, o yield farming exige que os investidores apostem ou deleguem ativos criptográficos em um pool de liquidez baseado em smart contracts. O pool então reutiliza as criptomoedas investidas para fornecer liquidez nos protocolos DeFi e distribui algumas das taxas obtidas para o usuário como recompensas.
O Yield farming está programado para obter o maior rendimento ou retorno possível de todas as estratégias. No entanto, ela tende a ser um dos investimentos mais arriscados em renda passiva baseada em DeFi.
Os pools de liquidez são utilizados como um meio de facilitar a negociação de criptomoedas em DEXs. Em seguida, ele fornece pagamento ou rendimento para a realização de tarefas como a confirmação de transações.
2. Staking de DeFi
O staking geralmente envolve o bloqueio de seus tokens por um período específico, que pode variar de rede para rede. É mais uma forma de obter renda passiva no espaço DeFi. Ao fazer staking de seus tokens, você contribui para a segurança da rede e recebe recompensas de staking em troca.
O staking no DeFi tem algumas especificações semelhantes com o yield farming e, portanto, incentiva os usuários a manter suas criptomoedas por um período mais longo. O potencial de ganho estimado por meio do staking no DeFi será determinado por dois fatores: o plano de recompensas da rede e a duração do staking.
É fundamental que você entenda os requisitos de staking e a estrutura de recompensas de cada projeto antes de participar. Algumas plataformas oferecem opções flexíveis de staking, permitindo que você desfaça o staking de seus tokens a qualquer momento.
3. Empréstimos DeFi
As plataformas de empréstimo DeFi oferecem uma excelente oportunidade para você ganhar juros sobre suas criptomoedas. Para começar, você pode depositar seus ativos em protocolos de empréstimo, e os tomadores de empréstimos pagam juros sobre esses ativos. Os juros que você ganha são normalmente proporcionais ao valor que você emprestou.
Nos sistemas de empréstimo DeFi, os investidores podem se envolver diretamente com os mutuários usando smart contracts pré-estabelecidos. Assim, as plataformas de empréstimo DeFi permitem que os investidores ofereçam seus tokens crypto, que podem ser emprestados pelos mutuários e devolvidos com juros dentro de um prazo especificado.
Os smart contracts ajudam a eliminar os riscos associados aos empréstimos nas finanças tradicionais e removem qualquer exigência de garantia.
Suponha que você seja um holder de Bitcoin. Você então troca US$ 1.000 de BTC por wBTC e o coloca em um protocolo DeFi, onde pode ganhar um rendimento percentual anual (APY) de 0,5%. Embora esse APY possa parecer modesto, depositar seu BTC no protocolo permite que você garanta um empréstimo com garantia, que pode chegar a 75% do valor do seu BTC, o que equivale a US$ 750. Com esse empréstimo, você pode utilizar para adquirir uma moeda ou token alternativo com um retorno sobre o investimento mais lucrativo.
Você pode então pegar esse empréstimo e depositá-lo (ou emprestá-lo). Ao fazer isso, você liberou mais 75% do valor do seu BTC para obter mais renda passiva.
Riscos dos rendimentos passivos baseados em DeFi
Nas criptomoedas, qualquer investimento é acompanhado de riscos variados, que também vêm com uma oportunidade igualmente lucrativa de lucros. Nos espaços baseados em DeFi, os riscos proeminentes incluem fraudes, ataques de hackers e smart contracts falhos ou com promessas exageradas.
Além disso, como os ganhos baseados em DeFi coincidem com a quantidade de tokens ganhos, a volatilidade do preço das criptomoedas pode resultar em uma perda em termos de lucro durante um mercado em baixa. Nesse caso, você pode manter os tokens até o momento em que os preços de mercado subirem e proporcionarem ganhos não realizados.
Além disso, pode haver um risco na estratégia de investimento do DeFi com base na intenção dos proprietários do pool. Portanto, é importante que você verifique a credibilidade dos prestadores de serviços com base no histórico de pagamentos.
Conclusões
À medida que o espaço DeFi continua a crescer, estamos testemunhando o surgimento de novas oportunidades e inovações. Quer você prefira a provisão de liquidez em bolsas descentralizadas, empréstimos e financiamentos, yield farming ou staking, várias estratégias de DeFi podem ajudá-lo a colocar seus ativos para trabalhar e obter uma renda consistente.
No entanto, é importante lembrar que os investimentos em DeFi apresentam riscos. A devida diligência, a diversificação e o fato de você se manter informado sobre os últimos desenvolvimentos são fundamentais para navegar com sucesso no cenário do DeFi.