Während der Bereich der Kryptowährungen weiter wächst, haben sich die dezentralen Finanzen (DeFi) zu einer revolutionären Kraft im Finanzwesen entwickelt. Es verspricht den Zugang zu traditionellen Finanzdienstleistungen, dezentral und grenzenlos, und definiert damit neu, wie wir mit Geld umgehen. Einer der verlockendsten Aspekte von DeFi ist die Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren, ohne seine Anlagen aktiv zu verwalten.
Wie kann man DeFi nutzen, um passives Einkommen zu erzielen?
DeFi verstehen
DeFi vereint eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, wie z.B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Renditeerzielung. Der einzige Unterschied zu traditionellen Finanzen (TradFi) besteht darin, dass sie auf dezentralen Blockchain-Netzwerken abgewickelt werden. Das Hauptkonzept von DeFi besteht darin, Vermittler wie Banken und Finanzinstitute auszuschalten. Dadurch werden die Kosten gesenkt, die Zugänglichkeit erhöht und die Integration auf globaler Ebene ermöglicht.
DeFi stützt sich auf Smart Contracts, selbstausführende Blockchain-Codes, um Transaktionen zu ermöglichen und Finanzprozesse zu automatisieren.
Ein weiterer wichtiger Faktor ist, dass DeFi bedeutet, dass die Gemeinschaft die finanziellen Interaktionen der Nutzer kontrolliert. Dezentralisierung bedeutet, dass es keine zentrale Behörde gibt, die überwacht, was andere Menschen mit ihrem Geld machen.
Wie bei Kryptowährungen geht es bei DeFi darum, den zentralen Behörden die Macht zu entziehen und sie wieder in die Hände der Menschen zu legen. Durch die Verwendung von dezentralen Protokollen können Nutzer z.B. Geld leihen und verleihen, ohne dass sie dafür eine Bank aufsuchen müssen.
Passives Einkommen mit DeFi verdienen
Die zunehmenden Anwendungsfälle im Bereich der dezentralen Finanzen haben DeFi-Investoren neue Möglichkeiten eröffnet, ein passives Einkommen zu erzielen.
Schauen wir uns die verschiedenen Möglichkeiten für passives Einkommen mit DeFi an.
1. DeFi Yield Farming
Beim Yield Farming geht es hauptsächlich darum, DeFi-Plattformen Liquidität zur Verfügung zu stellen, oft an dezentralen Börsen (DEXs), und dafür Belohnungen zu erhalten. Diese Belohnungen können in Form von Governance-Tokens, Handelsgebühren oder anderen Anreizen erfolgen.
Als Anlagestrategie erfordert Yield Farming, dass Investoren Krypto-Vermögenswerte in einen Smart Contract-basierten Liquiditätspool staken oder delegieren. Der Pool verwendet die investierten Kryptowährungen dann wieder, um Liquidität in DeFi-Protokollen bereitzustellen, und schüttet einen Teil der beschafften Gebühren als Belohnung an die Nutzer aus.
Yield Farming ist darauf programmiert, von allen Strategien die höchstmögliche Rendite zu erzielen. Allerdings ist es eine der risikoreicheren Investitionen in DeFi-basiertes passives Einkommen.
Liquiditätspools werden genutzt, um den Kryptohandel auf DEXs zu erleichtern. Sie bieten dann eine Bezahlung oder Rendite für die Erledigung von Aufgaben wie die Bestätigung von Transaktionen.
2. DeFi Staking
Beim Staking werden deine Token für einen bestimmten Zeitraum gesperrt, der von Netzwerk zu Netzwerk variieren kann. Dies ist eine weitere Möglichkeit, passives Einkommen im DeFi-Bereich zu erzielen. Indem du deine Token einsetzt, trägst du zur Sicherheit des Netzwerks bei und erhältst im Gegenzug Staking-Belohnungen.
Das Staking in DeFi ähnelt dem Yield Farming und bietet Nutzern daher einen Anreiz, ihre Kryptowährung länger zu halten. Das geschätzte Verdienstpotenzial durch DeFi Staking wird von zwei Faktoren bestimmt – dem Reward-Plan des Netzwerks und der Dauer des Stakings.
Es ist wichtig, die Staking-Anforderungen und die Reward-Struktur des jeweiligen Projekts zu kennen, bevor du mitmachst. Einige Plattformen bieten flexible Staking-Optionen an, die es dir ermöglichen, deine Token jederzeit aus dem Staking herauszunehmen.
3. DeFi Lending und Leihen
DeFi-Lending-Plattformen bieten eine hervorragende Möglichkeit, Zinsen auf deine Kryptowährungen zu verdienen. Um loszulegen, kannst du dein Guthaben in Leihprotokolle einzahlen, und die Leihenden zahlen Zinsen auf dieses Guthaben. Die Zinsen, die du verdienst, sind in der Regel proportional zu dem Betrag, den du geliehen hast.
Im Rahmen von DeFi-Lending-Systemen können Investoren direkt mit den Kreditnehmern über vordefinierte Smart Contracts in Kontakt treten. Auf DeFi-Lending-Plattformen können Investoren ihre Krypto-Token anbieten, die dann von Kreditnehmern ausgeliehen und innerhalb eines bestimmten Zeitraums mit Zinsen zurückgegeben werden können.
Smart Contracts tragen dazu bei, die mit der Kreditvergabe in den traditionellen Finanzen verbundenen Risiken zu eliminieren und die Anforderungen an die Sicherheiten zu beseitigen.
Angenommen, du besitzt einen Bitcoin. Dann tauschst du BTC im Wert von 1.000 Dollar gegen wBTC und platzierst sie in einem DeFi-Protokoll, wo du eine jährliche Rendite von 0,5 % erzielen kannst. Dieser Jahresertrag mag zwar bescheiden erscheinen, aber wenn du deine BTC in das Protokoll einzahlst, kannst du dir ein besichertes Darlehen sichern, das bis zu 75 % des Wertes deiner BTC betragen kann, also bis zu 750 US-Dollar. Mit diesem Kredit kannst du dann einen alternativen Coin oder Token mit einer lukrativeren Rendite erwerben.
Dann kannst du diesen Kredit nehmen und ihn einzahlen (oder ausleihen). Auf diese Weise hast du weitere 75 % des Wertes deiner BTC freigesetzt, um mehr passives Einkommen zu erzielen.
Risiken von DeFi-basierten passiven Einkünften
In der Kryptowirtschaft ist jede Investition mit unterschiedlichen Risiken verbunden, die aber auch mit ebenso lukrativen Gewinnchancen einhergehen. In DeFi-basierten Bereichen gehören Betrug, Hackerangriffe und fehlerhafte oder zu viel versprochene Smart Contracts zu den größten Risiken.
Da die DeFi-basierten Gewinne mit der Menge der verdienten Token übereinstimmen, kann die Preisvolatilität von Kryptowährungen in einem Bärenmarkt zu einem Gewinnverlust führen. In einem solchen Fall kannst du die Token bis zu einem Zeitpunkt halten, an dem die Marktpreise wieder steigen und nicht realisierte Gewinne ermöglichen.
Außerdem kann die DeFi-Investitionsstrategie je nach den Absichten der Poolbesitzer ein Risiko darstellen. Daher ist es wichtig, die Glaubwürdigkeit der Anbieter anhand der historischen Auszahlungen zu überprüfen.
Fazit
Während der DeFi-Bereich weiter wächst, entstehen neue Möglichkeiten und Innovationen. Ganz gleich, ob du die Bereitstellung von Liquidität auf dezentralen Börsen, das Verleihen und Leihen, das Yield Farming oder das Staking bevorzugst, mit verschiedenen DeFi-Strategien kannst du dein Vermögen einsetzen und ein regelmäßiges Einkommen erzielen.
Es ist jedoch wichtig, daran zu denken, dass DeFi-Investitionen mit Risiken verbunden sind. Sorgfältige Prüfung, Diversifizierung und ständige Information über die neuesten Entwicklungen sind entscheidend, um sich in der DeFi-Landschaft erfolgreich zu bewegen.