Immer wieder werden wir daran erinnert, dass im Bereich der Kryptowährungen niemand “zu groß zum Scheitern” ist. Wir haben gesehen – und spüren immer noch die Nachbeben – die durch den erschütternden Bankrott von Sam Bankman-Frieds FTX verursacht wurden. Und ironischerweise sieht sich Binance, die von Changpeng “CZ” Zhao geleitete Börse, die FTX’ Machenschaften aufgedeckt hat, jetzt selbst mit einer Reihe von Anklagen konfrontiert, die vom starken Arm des Gesetzes ausgehen.
Was sind die aktuellen Vorwürfe gegen den Krypto-Riesen in den USA? Im Folgenden findest du eine Aufschlüsselung der Vorwürfe, die Binance zur Zahlung von 4,3 Milliarden Dollar zwangen.
Verstoss gegen das Anti-Geldwäsche-Gesetz
Die Behörden beschuldigten Binance, Krypto-Transaktionen im Wert von Milliarden von Dollar in den USA abgewickelt zu haben. Das Unternehmen hat es jedoch versäumt, die von den Anti-Geldwäsche-Gesetzen (AML) des Landes vorgeschriebenen KYC-Prüfungen (Know Your Customer) durchzuführen.
Kein Geringerer als die Compliance-Abteilung von Binance gab zu, dass ihre derzeitigen Kontrollen nicht ausreichen, um Kriminelle von der Nutzung ihrer Plattform abzuhalten. Die Aufsichtsbehörden fügten hinzu, dass es kriminelle Transaktionen gab, die von der Firma durch Krypto-Mixer verschleiert wurden.
Ein besonderer Fall, der in der Beschwerde angeführt wird, ereignete sich zwischen August 2017 und April 2022, als Bitcoin im Wert von 106 Millionen Dollar zwischen den Wallets von Binance und dem russischen Darknet-Marktplatz Hydra verschoben wurden.
Betrieb eines nicht lizenzierten Geschäfts
Obwohl Binance keinen Hauptsitz in den USA hatte, zog das Unternehmen angeblich eine “beträchtliche Anzahl von US Nutzern” an. In seinem offensichtlichen Bestreben, “so schnell wie möglich Marktanteile zu gewinnen und Gewinne zu erzielen”, versäumte es, sein Geschäft beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als Gelddienstleistungsunternehmen (MSB) anzumelden, während es seine Geschäfte in den USA von August 2017 bis Oktober 2022 betrieb.
In der Klage wird außerdem behauptet, dass Binance sich wissentlich gegen die Einhaltung der Vorschriften entschieden hat, da dies seine Fähigkeit einschränken würde, US-Nutzer anzuziehen und zu halten.
Nichteinhaltung von Sanktionsgesetzen
Aus den Gerichtsdokumenten geht hervor, dass Binance zwischen Januar 2018 und Mai 2022 1,1 Millionen Kryptotransaktionen im Wert von rund 898,6 Millionen US-Dollar aus dem Iran abgewickelt hat. Mehr als 12.500 seiner Nutzer gaben iranische Telefonnummern an.
Seit 1979 haben die USA eine Reihe von Sanktionen gegen das Land im Nahen Osten verhängt, weil es identifizierte Terrornetzwerke finanziert, Menschenrechte verletzt und sein Atomraketenprogramm fortsetzt. Neben dem Iran bediente die Kryptobörse “Tausende von Nutzern” aus anderen sanktionierten Ländern.
Die Ermittlungen ergaben, dass berüchtigte Terrorzellen wie die Hamas, Al-Qaida, der Palästinensische Islamische Dschihad (PIJ) und der Islamische Staat (ISIS) Krypto-Wallet-Adressen haben, die von Binance gehostet werden.