Yield Farming ist eine der besten Möglichkeiten, passives Einkommen in der Kryptowelt zu erzielen, aber es ist nicht risikofrei. Smart Contract Schwachstellen, Rug Pulls, Impermanent Loss. Das sind Risiken, die du in Betracht ziehen solltest.
Aber wenn du das Risiko richtig einschätzt und über mehrere Protokolle diversifizierst, sollte es dir gut gehen.
Was ist Yield Farming?
Yield Farming ist ein Prozess in den dezentralen Finanzen (DeFi), bei dem Kryptowährungen geliehen oder gestakst werden, um Erträge oder Belohnungen in Form von zusätzlicher Kryptowährung zu erzielen.
Dies geschieht in der Regel über verschiedene dezentrale Anwendungen (dApps) oder Protokolle, wie z. B. automatisierte Market Maker (AMMs) und Liquiditätspools.
Um Yield Farming besser zu verstehen, gibt es eine Analogie:
“Stell dir vor, du pflanzt Pflanzen auf einem Bauernhof an, um einen Gewinn zu erzielen. Genauso wie ein Landwirt Zeit und Ressourcen in den Anbau von Pflanzen investiert und sie dann gewinnbringend verkauft, investiert ein Yield-Farmer in Kryptowährungen und erwirtschaftet Erträge in Form von zusätzlicher Kryptowährung. Doch genauso wie ein Landwirt mit Risiken wie schlechtem Wetter und Schädlingen konfrontiert ist, die seine Ernte beschädigen oder zerstören könnten, sind auch Ertragslandwirte mit Risiken wie Schwachstellen in Smart Contracts und unvorhersehbaren Verlusten konfrontiert, die sich negativ auf ihre Erträge auswirken könnten.”
Hier sind die vier besten Protokolle mit dem geringsten Risiko, um Yield Farming im Jahr 2023 auszuprobieren.
PETH-ETH Pool auf ConvexFinance
Convex Finance ist eine revolutionäre DeFi-Plattform, die es Einzelpersonen ermöglicht, ihr Vermögen zu staken und Anreize in Form von CRV, CVX und Handelsgebühren zu erhalten. Außerdem bietet die Plattform ihren Nutzern über die Curve LP-Pools die Möglichkeit, Liquidität zu schürfen.
pETH ist ein ETH-Derivat, das durch das JPEG’d-Protokoll unterstützt wird. Es wird gemünzt, wenn ein Nutzer gegen eine NFT auf JPEG’d leiht. Wenn du Liquidität in den PETH-ETH-Pool bei Curve einzahlst und deine LP-Token bei Convex stakst, erhältst du 29% APY Rewards ohne impermanenten Verlust.
Aber es gibt auch einige Risiken: Da pETH gemünzt wird, wenn ein Nutzer einen Kredit gegen eine NFT aufnimmt, würde ein massiver Absturz der Preise der NFTs, die als Sicherheiten verwendet werden, zu einem Zahlungsausfall für JPEG’d führen. Die Wahrscheinlichkeit ist zwar gering, aber wenn das passieren würde, könnte pETH seine Bindung verlieren.
VLP auf Vela Exchange
Vela Exchange ist eine dezentrale Plattform, die ausgefeilte Funktionen für den Handel mit Perpetuals bietet, gemeinschaftsorientierte Anreize in den Vordergrund stellt und eine hoch skalierbare Infrastruktur aufweist.
Seit dem Start von Vela im letzten Monat hat das enorme Handelsvolumen alle Erwartungen übertroffen. VLP ist der Token des Vela-Liquiditätsanbieters und kann mit USDC gemünzt werden. VLP-Miner erhalten Belohnungen auf der Grundlage des Handelsvolumens, wobei das Staking APY derzeit mehr als 120% beträgt.
Die Vela-Börse hat bereits ein Volumen von 3 Milliarden Dollar. Als sie anfingen, waren sie nur ein kleiner Fisch und konnten sich nicht vorstellen, dass sie so schnell ein Volumen von 3 Milliarden Dollar erreichen würden.
VLP-Staker verdienen 60% der Plattformgebühren und 10% der ständigen Gebühren in esVELA. Bedenke aber, dass VLP-Staker einen Verlust erleiden, wenn Vela-Händler zu viel gewinnen. Solange das Handelsvolumen jedoch hoch bleibt, scheint VLP eine gute Renditechance für USDC zu sein.
Das Vela-Team hat ständig neue Produkte auf den Markt gebracht, und die Roadmap sieht einen großen Trading-Wettbewerb vor, der zu einem weiteren Anstieg des Handelsvolumens führen könnte.
Sie befinden sich derzeit in der Beta-Phase 3 ihrer Roadmap, die zwei Trading-Wettbewerbe, einen Beta-Airdrop und eine offizielle Launch-Ankündigung umfasst.
FrxETH auf Stake DAO
Stake DAO basiert auf dezentralen Blockchain-Protokollen und ist eine nicht-verwahrende Plattform, die es Einzelpersonen ermöglicht, ihr Kryptowährungsportfolio mühelos zu erweitern. Sie bietet den Nutzern eine bequeme Möglichkeit, ihr Vermögen direkt über ihre Wallet zu vermehren, zu überwachen und zu verwalten.
FrxETH ist eine weitere großartige Renditechance für ETH, mit 22% APY. FrxETH ist das liquide Staking-Derivat von Frax. Die Rendite wird hauptsächlich in Form von CRV-Belohnungen ausgezahlt. Wenn du frxETH auf Stake DAO einzahlst, stakst das Protokoll es im Curve Gauge und steigert es dank der CRV, die im CRV Liquid Locker gesperrt ist. Der 30-tägige Avg APY liegt laut DeFiLlama bei 15%.
LUSD-MAI Pool auf Velodrome Finance
Velodrome, das am 31. Mai 2022 gestartet wurde, ist ein Automated Market Maker (AMM), der als primärer Handels- und Liquiditätsknotenpunkt für Optimism dient. Er stellt eine Weiterentwicklung des Solidity-Modells dar, das zuvor von Andre Cronje eingeführt wurde.
Wenn die letzten Monate etwas deutlich gemacht haben, dann dass es einen Bedarf an wirklich dezentralisierten Stablecoins gibt. Die nicht von zentralisierten Münzen abhängig sind. Sowohl LUSD als auch MAI gehören in diese Kategorie, wobei LUSD vollständig durch ETH gedeckt ist.
Die Rendite für diese Strategie liegt derzeit bei 17,5 %, mit einem 7d Avg APY von 14 %. Das ist zwar nicht so gut wie bei den vorherigen Strategien, aber zumindest die Stablecoins LUSD und MAI sollten tatsächlich “stabil” sein.
Fazit
Yield Farming ist eine großartige Quelle für passives Einkommen. Viele große Investoren haben Millionen von Dollar in große Bluc-Chip DeFi-Protokolle wie Aave und Compound investiert. Diese haben viel stabilere effektive Jahreszinsen, da ihre Einkommensströme bereits etabliert sind. Bevor du investierst, solltest du dich über jedes dieser Protokolle informieren.