Die Finanzwelt entwickelt sich rasant weiter, angetrieben durch technologische Innovationen und das Streben nach effizienteren, sicheren und transparenten Transaktionen. Eine bahnbrechende Entwicklung in dieser Landschaft ist die erfolgreiche Erprobung des grenzüberschreitenden Handels mit CBDCs für Großkunden (Wholesale Central Bank Digital Currencies, wCBDCs) über Plattformen der dezentralen Finanzen (DeFi). In Zusammenarbeit mit der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und den Zentralbanken von Frankreich, Singapur und der Schweiz läutet das Projekt Mariana eine neue Ära internationaler Finanztransaktionen ein.
Project Mariana tested Automated Market Makers, which pool the liquidity of hypothetical Swiss franc, euro and Singapore dollar wholesale #CBDC using innovative algorithms that enable spot FX transactions #BISInnovationHub @Mas_org @banquedefrance @SNB_BNS https://t.co/GsNLpXZlsD pic.twitter.com/z9YJj1HCcB
— Bank for International Settlements (@BIS_org) September 28, 2023
Die Neudefinition des internationalen Finanzwesens mit CBDCs für Großkunden
Wholesale CBDCs oder wCBDCs stellen einen revolutionären Schritt im modernen Finanzwesen dar. Diese digitalen Währungen, die von den Zentralbanken unterstützt werden, sollen die Überweisungen zwischen Banken vereinfachen und grenzüberschreitende Transaktionen verbessern.
Mit der bahnbrechenden Initiative “Project Mariana” sollte die Machbarkeit des grenzüberschreitenden Handels mit wCBDCs und innovativen DeFi-Elementen getestet werden.
Der gemeinschaftliche Erfolg
Laut einem am vergangenen Donnerstag veröffentlichten Bericht hat sich die BIZ, die oft als “Zentralbank für Zentralbanken” bezeichnet wird, mit den Zentralbanken der Schweiz, Frankreichs und Singapurs zusammengetan, um einen Proof of Concept für den grenzüberschreitenden Handel mit CBDCs durchzuführen. Ziel dieser Zusammenarbeit war es, Devisentransaktionen mit hypothetischen wCBDCs in Euro, Singapur-Dollar und Schweizer Franken zwischen Finanzinstituten zu simulieren.
Das Projekt Mariana nutzte modernste Technologien, um grenzüberschreitende wCBDC-Transaktionen zu erleichtern. Es stützte sich auf einen gemeinsamen Token-Standard, der auf einer öffentlichen Blockchain gehostet wird. Dieser Token-Standard spielte eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung der Interoperabilität und des nahtlosen Austauschs von Großkunden-GBDCs über verschiedene lokale Zahlungs- und Abwicklungssysteme der teilnehmenden Zentralbanken.
Die Kraft von DeFi freisetzen
Ein bemerkenswerter Aspekt des Projekts Mariana war die Integration von DeFi-Elementen, insbesondere von automatisierten Marktmachern (AMMs). Diese autonomen Handelsmechanismen, die dezentralen Börsen ähneln, spielten eine zentrale Rolle bei der Erleichterung des grenzüberschreitenden wCBDC-Handels.
Durch den Einsatz von AMMs demonstrierte das Projekt die Machbarkeit des grenzüberschreitenden Handels mit wCBDCs und gab einen Einblick in das Potenzial dezentraler Finanzmarktinfrastrukturen.
Smart Contracts für die Ermächtigung der Zentralbank
Im Rahmen des Projekts Mariana wurden Smart Contracts eingesetzt, um die Zentralbanken bei der Verwaltung ihrer wCBDCs zu unterstützen und so die Arbeit der Zentralbanken neu zu definieren. Durch diesen innovativen Ansatz müssen die Zentralbanken die zugrunde liegende Plattform nicht mehr direkt betreiben oder kontrollieren, was die Effizienz und Sicherheit bei der Verwaltung dieser digitalen Währungen erhöht.
Die Integration von DeFi-Elementen, insbesondere von AMMs, birgt große Chancen für die Zukunft der Finanzmarktinfrastrukturen. Wie das Projekt Mariana gezeigt hat, könnten diese Elemente als Grundlage für eine neue Generation von Finanzsystemen dienen, die mehr Effizienz, Transparenz und Sicherheit bieten.
Fazit
Die erfolgreiche Erprobung des grenzüberschreitenden Handels von CBDCs für Großkunden über DeFi-Plattformen durch das Projekt Mariana stellt einen Wendepunkt in der globalen Finanzlandschaft dar. Die Zusammenarbeit zwischen Zentralbanken und die Integration innovativer Technologien wie öffentliche Blockchains, Token-Standards und Smart Contracts haben das Potenzial, das internationale Finanzwesen zu revolutionieren.
Während die Länder die Ausgabe von wCBDCs erkunden, könnten die aus dem Projekt Mariana gezogenen Lehren den Weg für eine effizientere, vernetzte und sichere finanzielle Zukunft ebnen.