Kryptowährungen waren in den letzten Jahren ein heißes Thema, und viele Regierungen und Aufsichtsbehörden versuchen, die mit ihrer Nutzung verbundenen Risiken zu verstehen und zu bewältigen. In den Vereinigten Staaten haben Gesetzgeber einen überparteilichen Gesetzentwurf eingebracht, der die Kryptonutzung durch Terroristen und Kriminelle bekämpfen soll.
💰🕵️♂️New bipartisan bill introduced to US Congress to study illegal crypto activity! 💰🕵️♂️
— DeFiance Media (@defiancemediatv) May 3, 2023
💰🕵️♂️The Financial Technology Protection Act aims to combat cybercriminals, terrorists, and cartels using illicit money laundering. 💰🕵️♂️#cryptonews #cybersecurity #Fintech #crypto pic.twitter.com/0u09nSTLLk
Der neue Gesetzentwurf mit dem Namen Financial Technology Protection Act (FTPA), der von den Senatoren Kirsten Gillibrand und Ted Budd sowie den Kongressabgeordneten Zachary Nunn und Jim Himes unterstützt wird, sieht vor, dass die Regierung Studien über die Nutzung von Kryptowährungen durch Terroristen und Kriminelle für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und die Umgehung von Sanktionen durchführt. Das Hauptziel dieser Gesetzgebung ist es, ein tieferes Verständnis für diese Risiken zu erlangen und wirksame Regulierungsmaßnahmen zu formulieren, um ihnen zu begegnen.
Einrichtung einer Arbeitsgruppe
Der Gesetzentwurf sieht die Einrichtung einer Arbeitsgruppe unter der Leitung des Unterstaatssekretärs für Terrorismus und Finanzermittlung des US-Finanzministeriums vor. Die Gruppe wird sich aus Strafverfolgungs- und Nachrichtendienstbehörden, Fintech- und Blockchain-Intelligence-Unternehmen aus dem privaten Sektor zusammensetzen.
Das FTPA unterscheidet sich von anderen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche, weil es stattdessen betont, wie wichtig es ist, die mit Kryptowährungen verbundenen Risiken zu verstehen, bevor neue Richtlinien oder Vorschriften eingeführt werden. Mit anderen Worten: Das Gesetz verfolgt bei der Regulierung neuer Technologien den Ansatz “erst schauen, dann springen”.
Wie Kryptowährungen derzeit von Terroristen genutzt werden
Laut Forbes nutzen terroristische Gruppen schon seit geraumer Zeit Kryptowährungen, um ihre Aktivitäten zu finanzieren. Im Jahr 2020 verfolgten US-Strafverfolgungsbehörden den Fluss von Krypto-Geldern, die mit der Hamas, Al-Qaida und ISIS in Verbindung gebracht werden und in Kryptowährungs-Wallets ein- und ausgehen.
Als Ergebnis dieser Entdeckung wurden Millionen von Dollar, über 300 Krypto-Konten und vier Websites beschlagnahmt. Obwohl die Hamas bereits aufgehört hat, Krypto-Spenden anzunehmen, um ihre Spuren zu verwischen, kann sie die Aufzeichnungen der Transaktionen in der Blockchain nicht löschen. Die Brotkrümel, die im Netzwerk hinterlassen werden, könnten die Strafverfolgungsbehörden zu den Spendern führen.
Aus diesem Grund sind die US-Gesetzgeber der Meinung, dass ein gründlicheres Verständnis der von Kryptowährungen ausgehenden Risiken unabdingbar ist. Die inhärente Transparenz der Blockchain-Technologie ermöglicht es den Regulierungsbehörden, sofortigen Zugriff auf das System zu erhalten, während die Strafverfolgungsbehörden durch den Einsatz von Blockchain-Intelligence-Tools verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit illegalen Finanztransaktionen überwachen und zurückverfolgen können.
Die Notwendigkeit einer globalen Zusammenarbeit
Nach der Analyse der Muster der illegalen Nutzung von Kryptowährungen mithilfe von Blockchain Intelligence will die US-Arbeitsgruppe die internationale Zusammenarbeit und einheitliche Regulierungsprotokolle über geografische Grenzen hinweg fördern. Dies ist wichtig, um zu verhindern, dass böswillige Organisationen einfach auf alternative Dienstleister in anderen Ländern ausweichen können.
Fazit
Der Financial Technology Protection Act schlägt die Einrichtung einer Arbeitsgruppe vor, die die Nutzung von Kryptowährungen durch Terroristen und Kriminelle verhindern soll. Die Gruppe soll Erkenntnisse darüber gewinnen, wie diese Risiken eingedämmt werden können, und Regulierungsansätze zu ihrer Bekämpfung entwickeln. Das FTPA verfolgt bei der Regulierung neuer Technologien einen “Look before you leap”-Ansatz und versucht, die globale Zusammenarbeit und einheitliche Regulierungsstandards zu fördern.
Während Kryptowährungen von terroristischen Organisationen genutzt werden, bieten Blockchain-Intelligence-Tools den Strafverfolgungsbehörden eine Möglichkeit, illegale Gelder aufzuspüren und zu verfolgen, was zu erfolgreichen Beschlagnahmungen von Geldern und Websites führt.
Giancarlo ist von Beruf Wirtschaftswissenschaftler und Forscher. Bevor er dem dynamischen Team von Blockzeit beitrat, betreute er als Projektmanager eines Beratungsunternehmens mehrere Krypto-Projekte sowohl für den staatlichen als auch den privaten Sektor.
