Während digitale Währungen immer beliebter werden, arbeiten die Regierungen auch daran, ihre Transaktionen zu besteuern. Obwohl viele Menschen mit Kryptowährungen ein Vermögen gemacht haben, war der Markt in letzter Zeit auch sehr volatil. Deshalb sollten die Menschen Kryptowährungen aus ihren Portfolios verkaufen.
Hast du umfangreiche Kryptowährungstransaktionen getätigt und stehst jetzt vor einer enormen Steuerrechnung? Mach dir keine Sorgen. Es gibt bestimmte Strategien, mit denen du deine Steuerschulden auf legale Weise reduzieren kannst.
In diesem Artikel werden wir uns ansehen, welche Möglichkeiten es gibt, dein Krypto-Portfolio zu verwalten. Du kannst auch eine Software in Betracht ziehen, die dir die Verwaltung erleichtert. In diesem Artikel erfährst du mehr darüber, wie diese Tools funktionieren.
Los geht’s.
Hinweis: Diese Anleitung ist US basiert. Je nach Land können Krypto-Steuern variieren.
Besteuerung deiner Kryptowährungen
Bevor wir darüber sprechen, wie du deine Steuern verwalten kannst, müssen wir kurz verstehen, wie deine Kryptowährungen besteuert werden:
Kryptowährungstransaktionen sind ähnlich wie Transaktionen mit anderen materiellen Gütern gesetzlich steuerpflichtig. Die Höhe der zu zahlenden Steuern hängt hauptsächlich von zwei Faktoren ab:
- Wie lange hast du das Krypto-Vermögen gehalten
- Dein Gesamteinkommen für das Jahr
Wurden die Kryptowährungen weniger als ein Jahr lang gehalten, werden höhere Steuersätze erhoben.
Das Grundprinzip ist, dass die Steuer auf den Gewinn erhoben wird, den du mit den Kryptowährungen gemacht hast, d.h. auf die Differenz zwischen dem Preis, zu dem du sie gekauft hast, und dem Betrag, für den du sie verkauft hast. Es gibt verschiedene Arten von Krypto-Transaktionen, die steuerpflichtig sind:
- Wenn sie in Form einer Fiat-Währung verkauft wird
- Wenn sie zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen verwendet wurden.
- Wenn ein Handel zwischen verschiedenen Arten von Kryptowährungen stattfindet.
Steuern auf dein Krypto-Portfolio verwalten
- Behalte die Kryptowährung in deinem Portfolio, bis mindestens ein Jahr verstrichen ist.
Der Steuersatz für Kapitalgewinne hängt von der Zeit ab, in der du die Kryptowährungen gehalten hast. Mit anderen Worten: Wenn du die Kryptowährungen weniger als ein Jahr lang gehalten hast, gelten sie als kurzfristige Kapitalgewinne. Alles, was darüber hinausgeht, wird als langfristiger Kapitalgewinn betrachtet.
Die Besteuerung eines langfristigen Kapitalgewinns ist deutlich niedriger. Wenn du also die Geduld hast, die Kryptowährungen bis zu einem Jahr zu halten, wird deine Steuerschuld automatisch reduziert.
- Verkaufe die Kryptoanlagen in einem Jahr, in dem du ein geringeres Einkommen erzielst
Eine weitere Strategie, die mit dem Timing zusammenhängt, könnte darin bestehen, die Kryptowährungen in einem Jahr zu verkaufen, in dem du weniger Geld aus deinen verschiedenen Einkommensquellen verdient hast. Da das Einkommen geringer ist, wirst du in eine niedrigere Einkommensgruppe eingestuft und die Krypto-Steuer ist geringer.
- Reduziere dein steuerpflichtiges Einkommen
Du kannst prüfen, ob du für bestimmte Steuervorteile in Frage kommst. Das kann sein, wenn du für wohltätige Zwecke spendest, in Staatsanleihen investierst, Geld auf ein Gesundheitssparkonto einzahlst oder medizinische Behandlungen in Anspruch nimmst. Das Ziel ist es, dein zu versteuerndes Einkommen für das Jahr zu senken und damit gleichzeitig den Betrag der Kryptosteuer zu reduzieren.
- Verrechne die Kapitalgewinne mit Kapitalverlusten
In deiner Steuererklärung musst du die Verluste, die du bei Krypto-Transaktionen gemacht hast, deutlich angeben, damit sie von der Steuer befreit werden. Dies ist besser bekannt als “tax loss harvesting”.
- Ziehe in einen Staat um, der keine Einkommensteuer erhebt
Es gibt einige Staaten, in denen du keine Steuern auf deine Investitionsgewinne zahlen musst. Das könnte daran liegen, dass der Staat versucht, die Geschäftsmöglichkeiten zu verbessern. Wenn du in einen solchen Staat ziehst, kannst du deine Steuerschuld verringern. Natürlich musst du trotzdem die Bundessteuer zahlen. Aber der geschuldete Gesamtsteuerbetrag und damit auch die Steuern auf Kryptowährungen würden sinken.
- Verschenke das Krypto-Vermögen an ein Familienmitglied
Ihr könntet euch gemeinsam über die Verwendung der Krypto Coins einigen. Da du die Krypto Coins im Grunde an einen nahen Verwandten übertragen hast, kannst du sie trotzdem indirekt nutzen.
Du kannst versuchen, einen Teil deines Krypto-Vermögens an ein vertrauenswürdiges Familienmitglied zu verschenken, das ein geringeres Gehalt bezieht. Da er ein geringeres Gehalt bezieht, wäre auch die Steuerschuld geringer.
- Vererbe es zusammen mit deinem Testament
Du kannst deine Krypto-Investitionen zusammen mit deinem anderen Vermögen an die nächste Generation vererben. Dadurch wird der Zeitpunkt der Steuerzahlung hinausgezögert.
FAQs:
1. Muss ich Steuern zahlen, wenn ich meine Kryptoanlagen mit Verlust verkaufe?
Nein, das erfüllt nicht das Kriterium des Gewinns aus dem Krypto-Vermögen.
2. Ist nicht gehandelte Kryptowährung auch steuerpflichtig?
Nein, du musst die Kryptowährung nicht melden, bis du sie verkaufst.
3. Wenn ich eine Kryptowährung gegen eine andere eintausche, gilt das trotzdem als steuerpflichtiges Ereignis?
Ja, dies fällt unter die steuerpflichtigen Einkünfte. Es wird der Marktwert der Kryptowährung zum Zeitpunkt des Handels berücksichtigt.
Fazit
Dank der globalen Umwälzungen, die durch Kryptowährungen verursacht werden, wird sich die Art und Weise, wie die Welt ihre Währung verwendet, drastisch verändern. Es ist wichtig, sich über alle Veränderungen, die sich daraus ergeben, auf dem Laufenden zu halten. Hier haben wir eine nützliche Diskussion darüber geführt, wie du dein Krypto-Portfolio verwalten kannst, welche steuerlichen Verpflichtungen du hast und wie du die Situation angehen kannst.
